Melabur pada masa hadapan: kajian terhadap pelaburan terbaik selama 10 tahun



Kajian mengenai pelaburan dalam industri yang akan menjadi peneraju dalam masa 10 tahun.
Pada pertengahan tahun 1990-an, dunia telah pun diperkenalkan dengan Internet. Pada tahun 2000-an, permulaan baru dalam industri Internet muncul satu persatu. Mereka yang melabur kepada industri tersebut boleh menjana 50% daripada pulangan tahunan dan lebih lagi. Dalam artikel ini, saya menganalisis industri yang sedang berkembang dan gandakan sebanyak dua atau tiga kali hasi pelaburan dalam masa 5-10 tahun. Saya juga memberikan beberapa contoh syarikat, kepunyaan setiap industri tersebut, dan mengkaji carta quotes.

Pelaburan pada masa akan datang

Para pelabur, setelah melabur dalam ekonomi baru, dalam syarikat seperti Facebook atau Amazon lima tahun lalu, telah menggandakan pulangan mereka lebih daripada tiga kali ketika ini.

Pada September-Oktober, 2013, saham Facebook bernilai sebanyak 50 USD; ketika ini ianya bernilai sebanyak 160 USD, dan pada musim panas tahun 2018, harganya menjadi sebanyak 207 USD. 300% sepanjang 5 tahun adalah 60% setahun. Saya berpendapat, berbanding dengan instrument lain, prestasinya sangat baik. Kes Bersama Amazon lebih baik: pada musim luruh awal tahun 2013, stok boleh dibeli dengan harga $310-$350; pada masa ini, kosnya sekitar 1950 setiap satunya. Sekitar 90% setahun! Tambahan lagi, carta harga sangat memberansangkan.


Menurut para penganalisis, permulaan ini tidak menghalang potensi mereka. Kemas kini yang berterusan, pengembangan ke pasaran Asia, pembangunan aplikasi baru - semua ini menunjukkan bahawa masih belum terlambat untuk melabur dalam syarikat-syarikat ini. Berbanding dengan indeks saham, di mana pulangannya adalah sehingga 15% setahun, platform teknologi adalah seperti lombong emas. Sebagai contoh peristiwa yang melanda dotcom, ingatlah bahawa Amazon adalah salah satu syarikat yang mampu bertahan dengan jayanya.

Tetapi anda tidak boleh mengharapkan pada platform teknologi sahaja (ingatlah tentang kepelbagaian risiko). Masih terdapat banyak syarikat sedang membangun, di mana stoknya boleh melonjak dalam masa 5-10 tahun: syarikat, dana, industri (mungkin, syarikat-syarikat yang berpotensi belum muncul, dan ketika itu adalah masa yang tepat untuk melabur pada permulaannya, seperti dalam kes industri Internet. Anda akan mempelajari dari artikel ini, ke mana anda boleh melabur wang anda sekarang, untuk mendapatkan pulangan tahunan 500% dalam tempoh 10 tahun.

1. Platform Internet

Mereka harus disebut dahulu. Jika anda melihat syarikat-syarikat dunia paling mahal, anda akan melihat lebih dari separuhnya adalah platform Internet dan syarikat, yang terlibat dalam perkembangan teknologi: Amazon, Facebook, Alphabet (Google), Samsung, Apple, Microsoft. Di sini, saya juga harus menyebut Alibaba, platform terbesar di rantau Asia. Hanya harga jenama termasuk kira-kira 25-30% dalam kos syarikat-syarikat ini.

Istilah Big Data pertama kali digunakan pada tahun 2008. Ringkasnya, ini adalah pelbagai kaedah, alat, pendekatan untuk memproses satu jumlah besar data terhadap pelbagai jenis tugas yang mungkin tidak mempunyai struktur tunggal. Kategori Big Data adalah aliran data lebih daripada 100 GB setiap hari. Mari kita ambil contoh mudah: anda masuk ke kedai, di mana semua barang bercampur antara satu sama lain dan tidak terletak di tempat mereka. Big Data membantu anda menyusun semua produk, mencari antara mereka dengan tepat apa yang anda perlukan dan dapatkan semua data mengenai produk yang dikehendaki (harga, jangka hayat, dll.).

Bagaimana untuk melabur. Populariti syarikat memainkan peranan sebagai pelabur. Terdapat beberapa pilihan:       

- Sahkan dengan broker US atau anak syarikat broker Eropah. Bekerja di bursa saham US.
- Melabur melalui ETF yang melabur dalam syarikat teknologi.
- Perdagangan CDF dalam saham The Counter Forex.

Setiap pilihan mempunyai kelebihan dan kelemahan sendiri, jadi pilihannya adalah atas individu sendiri.

2. Big Data

Masalah memproses satu jumlah besar data muncul baru-baru ini. Menurut IBS, pada tahun 2003, masyarakat mencipta 5 exabytes dari data (1 EB = 1 bilion GB); pada tahun 2008, angka ini meningkat kepada 0.18 zettabytes (1 ZB = 1024 EB); pada tahun 2013 - 4.4. ZB. Menurut ramalan, angka ini akan meningkat kepada 40-44 ZB menjelang akhir tahun 2020. Yang paling menarik ialah hanya 1.5% data ini mempunyai nilai praktikal. Soalan: bagaimana untuk memproses jumlah ini dan mencari data yang diperlukan? Masalahnya diselesaikan oleh teknologi Big Data.



Istilah Big Data pertama kali digunakan pada tahun 2008. Ringkasnya, ini adalah pelbagai kaedah, alat, pendekatan untuk memproses satu jumlah besar data terhadap pelbagai jenis tugas yang mungkin tidak mempunyai struktur tunggal. Kategori Big Data adalah aliran data lebih daripada 100 GB setiap hari. Mari kita ambil contoh mudah: anda masuk ke kedai, di mana semua barang bercampur antara satu sama lain dan tidak terletak di tempat mereka. Big Data membantu anda menyusun semua produk, mencari antara mereka dengan tepat apa yang anda perlukan dan dapatkan semua data mengenai produk yang dikehendaki (harga, jangka hayat, dll.).

Bagaimana untuk melabur. Pada masa hadapan, sekuriti syarikat yang akan membangunkan platform dan perisian untuk memproses aliran data yang besar dalam industri berteknologi tinggi akan menjadi tarikan. Contoh-contoh syarikat tersebut ialah Wipro, Infosys, Splunk, Qlik.



3. Pelaburan dalam air minuman

Populasi planet ini semakin meningkat, tetapi jumlah air tawar tidak bertambah. Dan jika masalah makanan dapat diselesaikan dengan mengagihkan semula tanah pertanian dan dengan mengambil langkah kejuruteraan genetik, isu penyahgaraman air masih kritikal. Menurut PBB, menjelang 2030, sekitar 50% penduduk akan menghadapi masalah air minuman. Dari semua sumber air yang terdapat di bumi, hanya 3% dikategorikan sesuai untuk diminum, dan 2% daripadanya adalah glasier.

* Fakta yang menarik: filem kultus "The Big Short" menggambarkan secara terperinci krisis penggadaian pada tahun 2008, yang seolah-olah menjadi mustahil. Pada akhir filem tersebut, Christian Bale, yang memainkan watak pedagang Michael Bury, menamatkan operasi secara derivatif dan melabur dalam air. Ianya sangat luar biasa, Michael Bury juga wujud. Dan dia juga mengesyorkan untuk melabur dalam air, tetapi, dalam air yang digunakan untuk memasak.
Penganalisis percaya bahawa masalah itu juga akan bertambah buruk dengan peningkatan penggunaan produk pertanian. Kira-kira 70% air tawar digunakan untuk pengairan dan penternakan. Oleh itu, peningkatan dalam penggunaan air tidak dapat dielakkan.

Hala tuju tersebut telah dijangkakan oleh bank pelaburan. Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Citigroup memperuntukkan pelaburan dalam air dalam arah yang berasingan. Mereka membeli tanah dari tasik, terusan, melabur wang dalam syarikat-syarikat yang membangunkan peralatan untuk penapisan, penyahgaraman, pembasmian kuman air, dan dalam pembangunan akuifer bawah tanah.

Bagaimana untuk melabur. Perolehan peserta pasaran sudah melebihi 600 bilion USD. Tidak mudah bagi seorang pelabur swasta untuk melabur kerana spesifikasi industrinya agak kecil, yang masih rendah nilainya. Tetapi masih terdapat beberapa cara:

- S & P Global Water Index. Ia boleh dianggap nilai yang rendah. Sepanjang tahun lepas, nilainya tidak meningkat dengan ketara. Lebih tepat lagi, terdapat peningkatan pada Februari 2018, selepas itu terdapat kejatuhan yang mendadak. Tetapi sejak 5 tahun yang lalu, secara amnya, ia semakin meningkat. Pada bulan September 2013, harganya adalah kira-kira $2780; 5 tahun kemudian, kosnya adalah kira-kira $3860. Setakat ini, instrumen tersebut digunakan untuk spekulasi. Tetapi dalam 5-7 tahun, ia boleh melonjak dengan ketara.

- Pelaburan dalam ETF. Contoh: Pictet Water Fund (Switzerland) - keuntungan kira-kira 3.6 bilion USD, iShares Global Water, dsb.

- Melabur dalam saham syarikat tertentu. Contoh: AquaVenture Holdings LLC. Syarikat tersebut memasuki IPO pada bulan Oktober 2016. Selepas kenaikan mendadak, terdapat pembetulan, dan ketika ini kos saham boleh dianggap purata yang wajar. Setakat ini, sekuriti syarikat tidak dianggap popular, tetapi mereka masih dianggap sebagai berpotensi.


Walaupun hala tujunya sangat memberansangkan, terdapat beberapa halangan yang perlu dilalulinya. Broker mengenakan komisen yang tinggi kerana kekurangan pakar, yang dapat menilai kedalaman pasaran dan kualiti sekuriti syarikat tertentu. Walaubagaimanapun, ini tidak menghalang pelabur.

4. Virtual dan Augmented Reality

Virtual Reality (teknologi VR) didefinisikan pada akhir 1960-an. Ini adalah simulasi komputer realiti atau pembiakan keadaan yang dihantar kepada seseorang melalui penglihatan, pendengaran, bau, sentuhan. Pada tahun 2000-an, teknologi tersebut telah mula digunakan dalam hiburan: mewujudkan realiti imaginasi permainan komputer, video, filem 3D, dan lain-lain. Tambahan lagi, teknologi ini mula digunakan dalam pelbagai jenis simulator. Sebagai contoh, untuk latihan juruterbang.

Augmented Reality (AR) diperkenalkan pada tahun 1990. Penggunaanya tidak seperti menawarkan dunia maya yang baru, tetapi yang sebenar dengan lapisan-lapisan komputer simulasi. Teknologi ini bertujuan untuk menjadikan kehidupan sebenar lebih menarik dan pelbagai. Teknologi ini telah digunakan dalam aplikasi mudah alih. Sebagai contoh, unjuran bola trajektori bola sepak, anak panah yang menunjukkan jarak dari gol ke bola, dan lain-lain. Dan contoh yang paling popular adalah permainan PokemonGo yang terkenal.



Virtual dan Augmented reality digunakan dalam bidang seperti berikut:

- Industri permainan
- Sains dan perubatan. Sebagai contoh, pembedahan jarak jauh. Kedua-dua teknologi ini telah digunakan untuk merawat gangguan tekanan selepas trauma;
- Sebagai aktiviti masa lapang. Sebagai contoh, percutian;
-Latihan. Sebagai contoh, pemodelan keadaan dalam realiti maya, yang memerlukan tindak balas segera di dunia nyata.

Populariti kedua-dua teknologi tersebut berlaku pada tahun 2015. Pada 1 Ogos 2012, Oculus, sebuah syarikat yang kurang dikenali di platform crowdfunding, menawarkan untuk melabur dalam penciptaan topi keledar realiti maya dengan kesan secara keseluruhan. 3 tahun kemudian, mereka mula menjual topi keledar tersebut.

Hari ini, syarikat seperti Facebook, HTC, Samsung, melabur dalam industri virtual dan augmented reality. Pada akhir tahun 2016, persatuan GVRA diwujudkan, untuk menyatukan syarikat-syarikat besar yang terlibat dalam pembangunan teknologi inovatif.

Bagaimana untuk melabur. Menjejaki kemunculan syarikat-syarikat baru dalam bidang pembangunan VR dan AR, ikuti berita syarikat-syarikat besar yang membeli permulaan syarikat bidang tersebut, melabur di gergasi industri Internet, di mana pada 10 tahun akan datang boleh mengambil trend ini ke tahap yang baru dan melancarkan jualan virtual dan augmented reality.

5. Farmakologi dan Bioteknologi

Selagi terdapat masalah penyakit yang tidak dapat diubati di dunia, selagi ubat yang mencukupi tidak diberikan kepada semua orang kerana kosnya yang tinggi, sehinggalah terdapat peralatan untuk mendiagnosis tubuh manusia dan pencegahan, sehinggalah masalah vaksinasi diselesaikan, hala tuju ini menjadi keutamaan. Seperti sejarah yang lalu, dari masa ke masa, penyakit yang dianggap tidak dapat diubati, menjadi tidak wujud, bersama dengan ubat-ubatan dan vaksin yang berkesan. Syarikat-syarikat yang dapat mengubati kanser atau AIDS akan menjadi lombong emas bagi pelabur mereka. Ianya akan berlaku pada satu ketika nanti.


Di atas, terdapat carta 5-tahun daripada indeks bioteknologi, di mana, jika tidak untuk kemalangan pada akhir 2015, boleh menghasilkan lebih daripada 20% pulangan tahunan. Carta yang sama dipaparkan oleh indeks lain iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Masalah indeks tersebut berada dalam keseimbangan syarikat-syarikat yang tergolong dengannya. Jika sesetengah syarikat gagal ujian tersebut, maka ia boleh menjadi lebih murah dengan lebih daripada separuh, seterusnya menurunkan keseluruhan indeks. Dalam hal ini, ia mungkin lebih menarik untuk melabur dalam syarikat-syarikat individu. Carta NovoCure Inc. quotes di bawah.



Contoh-contoh syarikat bioteknologi lain yang terbesar di bidang mereka: Amgen (USA), Allergan (AS), Novo Nordisk (Denmark), Teva (Israel). Selepas perkembangannya pada tahun 2014-2015, saham syarikat-syarikat ini didagangkan pada tahap rintangan, dan oleh itu mereka menjadi lebih berpotensi untuk pelaburan jangka panjang. Dan terdapat satu lagi fakta yang perlu diperhatikan: peningkatan mendadak dalam permodalan syarikat bioteknologi adalah 2012-2013; dan sebagainya, terdapat kemungkinan bahawa aliran meningkat jangka panjang keseluruhannya akan berterusan.

Pilihan pelaburan ini boleh dianggap sukar, kerana risiko di sini sangat tinggi dan sukar untuk meramalkan sekuriti mana yang akan jatuh dan yang akan menghasilkan pulangan tahunan lebih dari 50%. Harga sangat bergantung kepada:

- kejayaan dalam menguji ubat-ubat tertentu, terhadap manfaat mereka kepada pesakit;
- persetujuan dengan terma pembangunan dadah;
- persaingan dan kelajuan penampilan generik.

Di sini, kes yang terkenal dengan Theranos tidak patut dilupakan. Syarikat tersebut, bernilai $ 9 bilion, sedang membangun dan menguji peralatan untuk ujian darah. Kejayaan syarikat itu sangat membanggakan kerana aliran pelaburan semakin meningkat. Pada 2015, ternyata teknologi pensampelan darah telah rosak, peralatan di luar digunakan, dan seluruh syarikat itu hanyalah penipuan. Pembinaan semula tidak lagi wujud pada 31 Ogos, 2018

Bagaimana untuk melabur. Dengan cara yang sama, seperti dalam hal platform Internet dengan satu pesanan: analisis di sini mesti dilakukan dengan lebih berhati-hati, dan sukar untuk mengenal pasti syarikat dengan prospek yang berpotensi. Secara alternatif, kaji stok tersebut.

6. Tenaga alternatif dan nuklear

Selepas Chernobyl dan Fukushima-1, skeptik tenaga nuklear menjadi pesimis. Tenaga alternatif (hidrogen, tenaga elektrik, tenaga alam) masih di peringkat awal. Kenderaan elektrik masih mahal dan tidak selalu berkesan, dan bahan api hidrogen tidak mempunyai isu sama sekali. Tetapi simpanan minyak akan dikurangkan dengan ketara dalam hanya 15-20 tahun, dan isu ini akan dikembalikan semula. Gas dan arang batu tidak lagi menjadi penyelesaian. Kemudian, masyarakat akan kembali kepada idea "peaceful atom". Terdapat kemungkinan bahawa pada masa itu, alternatif-alternatif akan ditemui dan syarikat-syarikat yang telah membangunkan teknologi baru dan pengeluaran besar-besaran yang dilancarkan mungkin meningkat dengan ketara dalam harga.

Bagaimana untuk melabur. Melabur dalam syarikat-syarikat yang terlibat dalam perkembangan sedemikian. Tetapi anda mesti berhati-hati. Jangan lupa kes Westinghouse Electric (anak syarikat A.S.), yang menjadi bankrup pada tahun 2017.

7. Percetakan 3D dan robotika

Dari sudut proses automasi, kemanusiaan bergerak maju dalam kemajuan yang panjang, tetapi masih jauh dari kejayaan sebenar. Kecerdasan buatan dan robotika hanya akan melalui peringkat awal pembangunan dan kejayaan sudah ada. Revolusi di lapangan boleh berlaku dalam tempoh sepuluh tahun.

Bagaimana untuk melabur. Beri perhatian kepada sekuriti syarikat yang khusus dalam pembangunan komputer dan perisian. Sebagai contoh: ABB, Illumina, Medtronic, Kuka, Rethink.



8. Teknologi blockchain dan mata wang crypto

Hanya beberapa tahun yang lalu, permodalan pasaran mata wang crypto kurang daripada 10 bilion USD dan Bitcoin menelan kos beberapa dolar. Pada masa kini, permodalan adalah sekitar 200 bilion, dan BTC adalah beberapa ribu dolar. Skeptis mempunyai kebimbangan mengenai masa depan mata wang crypto dan mereka membenarkan. Pengawal selia tidak bersedia menerima mata wang crypto dan kerahsiaan transaksi jelas tidak bermain ke tangan mereka

Tetapi keadaan tidak begitu buruk. Prospek bidang ini tidak berada dalam mata wang crypto, melainkan itu adalah teknologi blockchain itu sendiri, dalam metode transfer data. Citibank cuba untuk mewujudkan mata wang crypto mereka sendiri untuk komunikasi dalaman. Terdapat juga beberapa syarikat lain yang telah memanfaatkan teknologi ini. Platform yang sangat menjanjikan adalah NEO, platform untuk aplikasi decentralize, di mana pereka Cina telah melaksanakan model "ekonomi baru". Ia direka untuk menyediakan perniagaan dengan peluang untuk menerima pakai teknologi baru, jadi, mempercepat pemindahan maklumat, menjadikannya lebih selamat dan mengurangkan kos. Ciri-ciri platform NEM adalah membantu pengawal selia dan keperluan mereka.

Bagaimana untuk melabur. Kelebihan mata wang crypto dalam pasaran saham atau komoditi adalah terdapat beberapa pilihan pelaburan yang berbeza dengan simpanan awal yang rendah. Walau bagaimanapun, ada nuansa: anda perlu meluangkan sedikit masa untuk mencari cara paling murah (yang paling sesuai untuk anda).

Pilihan pelaburan:

1. Perlombongan. Keuntungan perlombongan secara beransur-ansur berkurang, tetapi pilihan pelaburan ini tetap relevan. Perlombongan adalah imbuhan untuk melaksanakan operasi pengkomputeran, wajib untuk mengesahkan penyertaan seseorang dalam sistem (Algoritma konsensus Proof-of-Work). Jika platform mata wang crypto dibina berdasarkan algoritma konsensus yang berlainan, tiada perlombongan. Pelaburan dalam perlombongan boleh berkisar dari 2000 -5000 USD dan lebih, jika ia berkaitan dengan peralatan teknologi ASIC. Kalkulator akan membantu untuk mengira kos perlombongan. Sebagai contoh, kos purata 5000-6000 USD untuk lombong 1 BTC.

2. Melabur melalui wallet atau pertukaran. Untuk melakukannya, anda perlu membuka akaun di bursa, memindahkan wang dan membeli mata wang crypto. Anda boleh memegang satu wallet pertukaran, tetapi ia boleh digodam. Anda boleh memindahkan wang pada cold wallet, tetapi kemudian anda tidak boleh menjual mata wang crypto seketika sekiranya berlaku kecemasan. Satu lagi kelemahan bursa crypto ialah anda tidak boleh menjana ketika kejatuhan harga.   
           
3.Forex. Deposit beberapa dolar sudah cukup dan anda boleh membuat keuntungan dari dagangan pendek (penurunan harga). Tetapi terdapat swap (komisyen untuk menjaga kedudukan anda pada hari berikutnya) dan pilihan mata wang crypto yang terhad. Pelaburan dalam sekuriti syarikat yang akan mengguna pakai blockchain.

9. Emas
Semua pilihan pelaburan yang diterangkan di atas sebahagiannya boleh dikaitkan dengan usaha yang dijalankan (kecuali mungkin platform Internet, tetapi mereka juga mungkin mengulang keadaan dotcom). Oleh itu, untuk mempelbagaikan, anda boleh menambah instrumen klasik hedging terhadap risiko, emas. Walaupun ada masalah (kejatuhan mata wang atau pasaran saham, konflik geopolitik, dll.), Ia akan sentiasa menjadi permintaan. Sebagai aset kewangan, ia juga dalam permintaan dalam sektor perindustrian. Walaupun ada masalah (kejatuhan mata wang atau pasaran saham, konflik geopolitik, dll.), Ia akan sentiasa menjadi permintaan. Selain itu, platinum, tembaga atau titanium, tetapi dalam minda orang emas adalah standard logam berharga.

Carta harga emas untuk tahun lepas kelihatan seperti roller-coaster. Lonjakan tajam dan penurunan disebabkan terutamanya oleh faktor geopolitik: pertempuran perdagangan AS-China, masalah domestik di EU dan sebagainya. Tetapi pada umumnya, pelabur pada kerugian pada masa ini. Keadaan yang sama adalah dengan carta 5 tahun ini. Carta harga emas hanya untuk 35 tahun yang lalu memberikan pandangan umum mengenai mengapa emas harus ditambah kepada portfolio pelaburan anda.



Bagaimana untuk melabur. Terdapat beberapa cara: 

1. Beli bar emas. Kelemahan: margin yang besar dan perlu berhati – hati dalam penyimpanan, tetapi emas tunai adalah yang paling boleh dipercayai.

2. Buka deposit emas di bank. Dalam kes ini, tidak perlu risau tentang keselamatan logam, tetapi hampir tidak ada pulangan.

3. Beli duit syiling emas (pelaburan). Terdapat margin yang besar, tetapi anda boleh mendapat peningkatan nilai duit syiling itu sendiri.

4. Beli niaga hadapan untuk emas. Ia memerlukan pengetahuan bagaimana pasaran saham beroperasi dan deposit besar.

5. Perdagangan CFD untuk emas. Di sini, anda boleh beroperasi dengan sejumlah wang yang kecil, dan anda juga boleh menjana melalui kejatuhan harga logam. 
     
10. Pelaburan dalam diri anda sendiri.

Kenapa tidak? Seseorang melabur dalam sekuriti, emas, mata wang, atau menyembunyikan wang di bawah bantal. Tetapi aset yang paling berharga adalah otak kita. Inilah yang menganalisis dan membuat keputusan. Oleh itu, melabur dalam diri anda adalah salah satu bidang yang paling menguntungkan, yang pada masa akan datang dapat menghasilkan pulangan terbesar.

Bagaimana untuk melabur. Pilihan:

1. Belajar di universiti-universiti Eropah, MBA. Mengambil kursus praktikal dengan penerapan pengetahuan dan prospek pekerjaan di syarikat terbaik di dunia.

2. Penyertaan dalam pameran, persidangan, komunikasi di forum.

3. Pendidikan sendiri

4. Pembangunan produk yang unik dan menarik pelabur (menerima geran, pembiayaan orang ramai dan pelaburan orang ramai).

Dunia sentiasa berubah. Apa yang popular dan dituntut hari ini, akan kehilangan kaitan esoknya. Keperluan profesional dapat dengan cepat menyesuaikan diri dengan trend dan keperluan pasaran. Dan pendidikan diri, memperoleh pengetahuan dan kemahiran baru akan membantu anda melakukannya. Anda juga boleh melabur dalam pendidikan psikologi: meningkatkan daya tahan tekanan, mengembangkan logik, kesabaran, reaksi.

Kesimpulannya. Saya boleh menambah teknologi blockchain (mata wang crypto sudah hasil), arah baru cyberport dan pembangunan perisian, yang dicadangkan untuk perlindungan maklumat dan keselamatan kepada semua pilihan ini, tetapi artikel itu sudah cukup lama. Saya percaya anda telah melihat pelaburan yang menjanjikan masa depan, dan sebagainya, anda akan menemui sesuatu yang menarik dan menguntungkan. Sekiranya anda mempunyai lebih banyak idea, sila kongsi di bahagian komen dibawah!

P.S. Adakah anda suka artikel saya? Kongsikan di laman sosial: itu menjadi "penghargaan" yang terbaik :)


Share this:

 
Copyright © #ForexKini - Informasi Forex Terkini - #Forex #ForexMalaysia #ForexBrokers. Designed by FXKini