Dalam artikel ini saya akan menerangkan leverage dan kelebihan dagangan dengan dana dari broker
Apa itu leverage and apakah kegunaan margin?
Lima tahun yang lalu, saya memulakan kerjaya sebagai pemandu teksi, memandu kereta saya sendiri. Memandu sekitar bandar boleh membawa keuntungan. Sekurang-kurangnya kawan-kawan saya berkata demikian. Saya menerima lesen memandu saya di universiti, dengan harapan untuk membeli kereta tidak lama lagi. Tetapi tidak ada keperluan dan hanya memandu di sekitar bandar itu agak mahal. Potensi pendapatan yang baik membolehkan saya mengambil pinjaman dari bank, menggunakan kereta yang saya beli sebagai cagaran untuk mendapatkan pinjaman. Sudah tentu, terdapat risiko kehilangan pembelian saya, sekiranya tidak membayar bank boleh mengambil kereta itu. Tetapi saya berjaya membayar hutang itu lebih awal.
Kebanyakan anda mempunyai pengalaman mendapatkan pinjaman, jadi anda tahu apa yang berlaku. Adakah anda tahu bahawa anda boleh melakukan perkara yang sama apabila berdagang komoditi, saham dan mata wang di bursa? Anda boleh berdagang menggunakan dana yang dipinjam dari broker, dengan margin tertentu sebagai jaminan untuk pinjaman. Sebagai contoh, mempunyai $1000 pada akaun anda, anda boleh memulakan perdagangan untuk jumlah sebanyak 100 kali dan bahkan 500 kali lebih banyak daripada dana anda sendiri. Bukankah itu yang baik untuk membuat lebih banyak keuntungan?
Dengan cara ini meningkatkan manifold dagangan anda dipanggil leverage dan cara perdagangan adalah menggunakan margin. Jumlahnya, anda ingin melebihi dana anda sendiri, bergantung kepada leverage. Maksudnya, anda tidak perlu menunggu sehingga anda mempunyai sejumlah besar wang, yang diperlukan untuk memulakan perdagangan saham dan membuat keuntungan, anda boleh menggunakan dana yang dipinjam dari broker untuk membuka posisi. Saya melakukan perkara yang sama apabila saya membeli kereta saya. Risiko dalam perdagangan margin sedikit berbeza daripada yang membeli kereta atau apartmen dengan kredit. Menggunakan leverage, anda hanya mengambil risiko wang anda sendiri yang ada pada akaun dagangan anda, margin yang dipanggil. Broker secara automatik akan menutup semua perdagangan kerugian dan tidak akan membiarkan mereka berhutang wang.
Leverage kewangan
Sebagai contoh, anda mendepositkan $1000 dalam akaun anda dan ingin meningkatkan potensi keuntungan anda, yang jumlahnya bergantung pada jumlah dagangan dan nilai harga. Oleh itu, anda memilih leverage 1:100 dan boleh memulakan perdagangan dengan jumlah keseluruhan sehingga $100 000.
Tetapi anda tidak boleh melupakan prinsip pengurusan wang, yang membolehkan anda menguruskan dana yang dipinjam dan mendapatkan pulangan yang baik, menggunakan leverage.
Amaun leverage bergantung kepada broker, jenis akaun dan instrumen dagangan. Terdapat cara berikut untuk mengiranya. Sebagai contoh, untuk membeli saham bernilai $5000, anda memerlukan margin $1000 pada akaun anda.
* 1:5 ialah nisbah dana/jumlah yang dibeli sendiri;
* 1:4 adalah dana sendiri/dana yang dipinjam, yang diperlukan untuk nisbah pembelian;
* 20% adalah jumlah wang sendiri dalam jumlah posisi.
Penilaian margin
Dagangan margin bermaksud bahawa broker memberi pinjaman atas cagaran, disebut margin. Pada masa itu, apabila anda mempunyai posisi, dibuka dengan leverage, margin ini "dibekukan". Mari mengkaji pada contoh biasa. Contohnya, saya membeli saham dengan harga $5000, dengan margin $1000. Perbezaan antara jumlah posisi dan dana saya sendiri dipinjamkan oleh broker. Sekarang, saya pemilik saham CFD untuk $5000. Walau bagaimanapun, saya bukan pemilik yang mutlak, kerana mereka membentuk cagaran untuk pinjaman daripada broker. Keadaan yang sama adalah apabila seseorang mengambil pinjaman kereta atau kredit pajak gadai yang dijamin.
Sekiranya harga saham naik, maka saya akan berjaya. Bila – bila masa saya boleh menjualnya dan membuat keuntungan. Perhatikan bahawa keuntungan akan lebih tinggi (perbezaannya sama dengan jumlah leverage), daripada saya boleh membuat dengan deposit saya sendiri sebanyak $1000. Broker menerima yuran komisyen dan mendapat balik wang yang dipinjamkan.
Sekiranya harga saham menurun, dan saya tidak menutup posisi yang memberi kerugian kepada saya sendiri, maka broker akan melakukannya secara automatik, apabila had keperluan margin telah digunakan, iaitu ketika jumlah kos kejatuhan ke $4000. Broker tidak kehilangan apa-apa, dia hanya akan mendapat bayaran komisen. Saya akan kehilangan $1000 saya.
Ringkasnya, leverage kewangan adalah sejenis pengganda. Penggunaannya memberi risiko kerugian dan potensi keuntungan anda. Untuk menggunakannya dengan betul, seseorang perlu mengetahui peraturan pengurusan wang, dapat menganalisis situasi semasa di bursa saham dan mempertimbangkan risiko harga aset untuk menukar arah bertentangan dengan yang diramalkan. Selain itu, seseorang harus berdisiplin. Hanya untuk mengetahui tidak cukup, perlu mengikuti aturan pergerakkan di pasaran, yang telah diusahakan.
Bagaimana untuk memohon pinjaman dari broker?
Adalah mudah untuk perdagangan komoditi, mata wang atau saham di bursa saham, melebihi jumlah dana sendiri. Tidak seperti pinjaman bank, perdagangan margin tidak melibatkan pita merah, tiada kertas kerja. Hampir semua broker menunjukkan syarat-syarat peruntukan perkhidmatan kredit dalam perjanjian tawaran, yang dikemukakan kepada semua pedagang untuk memeriksa, menerima dan menandatangani.
Anda juga tidak perlu mengira jumlah leverage anda sendiri. Semua pengiraan dilakukan secara automatik di terminal dagangan.
Adakah perlu selalu menggunakan leverage kewangan?
Saya menggunakan semua kemampuan pinjaman margin apabila membuka semua posisi saya. Saya juga mengikuti peraturan pengurusan wang, mengira jumlah itu, saya boleh berisiko tanpa kerosakan pada deposit saya dan menurut statistik akaun dagangan, saya mempunyai lebih banyak perdagangan yang menguntungkan daripada kerugian. Jadi, leverage berfungsi untuk kelebihan saya. Untuk memilih cara terbaik untuk berdagang, cuba berdagang tanpa memanfaatkan dan menggunakannya apabila anda memulakan semua posisi anda.
Leverage kewangan dan bahaya yang menanti
Dari semasa ke semasa, nasib baik jatuh ke tangan pedagang. Dalam tempoh tersebut, seseorang harus sangat berhati-hati. Pasaran "memberikan" wang yang besar kepada kebanyakan mereka, yang kemudian muflis. Sudah tentu, pasaran tidak mempunyai sebarang manusia. Ia sama sekali tidak peduli sama ada anda akan mendapatkeuntungan atau kehilangan wang. Walau bagaimanapun, carta graf mengelirukan kebanyakan peniaga.
Bagaimana saya mendapat keuntungan dan muflis dengan menggunakan leverage
Itu berlaku pada bulan Disember, 2008, apabila Fed A.S. mengurangkan kadar ke 0-0.25%. Semua orang sedang menunggu Fed untuk menukar kadar, dan saat ini datang. Carta graf EUR / USD mula berkembang pesat, mata wang Amerika semakin murah pada saat itu. Pada masa itu, banyak saham Amerika mula berkembang dengan harga. Saya memasuki pasaran dengan jumlah yang sangat besar, dan sejumlah besar wang mula muncul di akaun dagangan saya. Sudah tentu, saya menikmati perdagangan sedemikian. Pada masa yang sama, saya tidak faham bahawa saya semakin ketagihan terhadap perjudian. Itulah perjudian, bukan perdagangan. Apabila anda berdagang dengan kapasiti penuh, meningkatkan jumlah dagangan anda sepanjang masa, anda boleh dihukum oleh pasaran.
Sekiranya saya mempunyai rancangan yang tepat, sebagai contoh, untuk menggandakan atau melipatgandakan deposit saya dan kemudian menutup semua posisi, semuanya akan berakhir dengan baik. Malangnya, saya muflis pada keesokan harinya. Pembetulan sederhana, itu tidak dapat dielakkan, merosakkan akaun saya.
Kesimpulan
Dalam pasaran saham, broker menawarkan leverage yang kurang, saham bergerak lebih jauh daripada pasangan mata wang atau komoditi, jadi, ia kurang berbahaya untuk menggunakan leverage di sana. Di pasaran pertukaran, broker menawarkan leverage yang besar, tetapi itu tidak hanya melibatkan peluang besar dan potensi keuntungan tetapi juga potensi kerugian.
.jpg)
