Semua orang yang berdagang di bursa mesti tahu dan memahami apa itu swap. Dalam kerjaya profesional saya yang agak panjang, saya telah menemui banyak situasi di mana orang kehilangan keseluruhan deposit hanya kerana mereka tidak tahu cara swap berfungsi.
Dalam erti kata lain, jika anda memahami dengan baik apa itu swap dan cara ia berfungsi, anda boleh melindungi diri anda daripada kerugian yang tidak perlu dan juga menggunakan swap untuk keuntungan tambahan. Konsep ini sama pentingnya dengan leverage.
Artikel ini merangkumi subjek berikut:
Apakah itu swap pada forex dan bagaimana ia dikira?
Swap FX dan Swap Mata Wang Cross
Bagaimana Pertukaran Mata Wang Berfungsi - Contoh Swap FX
Bolehkah saya membuat wang daripada swap dalam perdagangan Forex?
Apakah yuran swap dalam forex - akaun islamik
Rumusan
Forex Swap FAQ
Apakah itu swap pada forex dan bagaimana ia dikira?
Sekarang mari kita ketahui apa itu swap fx.
Swap pertukaran asing ialah perbezaan dalam kadar faedah bank yang mengeluarkan dua mata wang, yang dikreditkan atau dicaj daripada akaun apabila kedudukan dagangan disimpan semalaman.
Bank pusat setiap negara menentukan kadar faedah utama. Ini adalah kadar di mana bank pusat memberi pinjaman kepada bank lain. Kadar ini mungkin berubah sepanjang tahun. Tetapi nilai permulaannya ditentukan pada mesyuarat pertama bank pusat tahun ini.
Pada pasaran pertukaran asing pasangan mata wang didagangkan. Dua mata wang berbeza terlibat dalam urus niaga, dan setiap mata wang itu mempunyai kadar faedahnya sendiri.
Pasangan mata wang mengandungi asas dan mata wang sebut harga. Yang pertama ialah mata wang yang kita beli dan yang kedua ialah mata wang yang kita beli dengannya.
Mata wang asas juga dipanggil mata wang deposit. Ini adalah mata wang kami dan pertukaran menggunakannya setiap hari. Oleh itu ia mesti membayar kita peratusan tertentu untuknya.
Mata wang sebut harga juga dipanggil mata wang kaunter. Ia milik bank dan kami meminjamnya daripada bank. Oleh itu kita membayar faedah kepada bank untuk penggunaan mata wangnya, seperti pinjaman pengguna.
Swap adalah negatif apabila anda membayarnya atau positif apabila ia dibayar kepada anda.
Jika terdapat swap negatif (dengan tanda tolak), pengkreditannya ke akaun dagangan anda akan tamat apabila anda mengeluarkan dana (mata). Jika perbezaan dalam kadar faedah memberikan swap positif, wang itu tidak akan dikeluarkan daripada akaun anda, sebaliknya sejumlah mata tertentu akan dikreditkan.
Oleh itu, jika pelanggan mempunyai kedudukan terbuka pada penutupan sesi dagangan New York, operasi swap mata wang dikuatkuasakan. Ini bermakna kedudukan ditutup serentak dan dibuka untuk hari baharu. Tetapi pada akaun pelanggan tidak ada penutupan dan pembukaan sebenar. Sebaliknya faedah yang dikreditkan atau dikenakan hanya dipaparkan.
Walau bagaimanapun, terdapat hari apabila operasi ini meningkat tiga kali ganda. Ini dipanggil hari pertukaran tiga kali ganda. Untuk pasangan mata wang forex, ini adalah malam Rabu hingga Khamis. Ini kerana penyelesaian pada pertukaran untuk kedudukan dibuka pada hari Rabu dibuat pada hari Jumaat. Oleh itu, pengiraan untuk jawatan yang dibawa dari hari Rabu hingga Khamis dilakukan untuk hari berikutnya. Dan hari perniagaan berikutnya selepas Jumaat ialah hari Isnin. Ini menambah sehingga 3 hari.
Swap dalam perdagangan adalah berbeza bagi setiap instrumen. Tidak mudah untuk sentiasa mengiranya, jadi broker menyediakan jadual swap khas. Broker saya mempunyai jadual swap yang boleh anda gunakan disini.
Cara mengira swap dalam forex?
Untuk memahami apabila kita membayar swap dan apabila ia dibayar kepada kita, mari kita bercakap tentang bagaimana swap dikira dalam forex semasa membeli atau menjual:
Terdapat formula mudah, seperti yang ditunjukkan di atas. Parameter yang paling penting dalam formula ini ialah kadar bank pusat, atau lebih tepatnya perbezaan dalam kadar faedah mata wang asas dan sebut harga.
Sebagai contoh, mari bandingkan kadar untuk pasangan matawang EURUSD. Kadar ECB kini pada 0% (pinjaman adalah percuma secara berkesan), dan kadar Fed ditetapkan pada 0.25%.
Jadi jika kita membeli pasangan mata wang, kita mesti menolak kadar mata wang sebut harga daripada kadar mata wang asas: 0 - 0.25 = -0.25. Ini bermakna apabila membeli pasangan ini, perbezaan dalam kadar adalah negatif, dan oleh itu pertukaran akan menjadi negatif.
Tetapi apabila menjual sepasang, sebaliknya, kita perlu menolak mata wang asas daripada mata wang sebut harga: 0.25 - 0 = 0.25. Pertukaran akan menjadi positif.
Operasi ini hanya memberi kami tanda positif atau negatif swap (yang bermaksud sama ada anda membayar atau dibayar). Jika kita ingin mengira nilai swap itu sendiri, kita perlu menggantikan semua nilai ke dalam formula.
Hari ini hampir tiada siapa yang menggunakan formula untuk mengira swap lagi. Pedagang sama ada mencarinya dalam jadual atau mencarinya menggunakan kalkulator swap fx.
Setiap broker yang boleh dipercayai mempunyai kalkulator sedemikian di laman web mereka. Saya memberi anda contoh kalkulator broker saya di atas.
Swap FX dan Swap Mata Wang Cross
Seperti yang saya katakan di atas, terdapat beberapa jenis swap. Sekarang mari kita lihat perbezaan antara tiga jenis swap utama.
Forex swap adalah
Fx swap ialah perbezaan antara kadar faedah bank bagi dua mata wang dalam sepasang, yang dikreditkan atau dicaj apabila kedudukan terbuka dibawa semalaman.
Swap matawang Cross
Swap mata wang bersilang ialah urus niaga pertukaran asing yang menggabungkan pembelian atau penjualan mata wang secara spot dengan penjualan (atau pembelian) serentak mata wang yang sama untuk tempoh tertentu secara hadapan. Ini bermakna peniaga melakukan gabungan dua transaksi swap yang bertentangan untuk jumlah yang sama, tetapi dengan tarikh nilai yang berbeza.Ini adalah definisi rasmi.
Sekarang izinkan saya menerangkannya secara ringkas.Swap mata wang cross pada Forex ialah situasi yang berlaku apabila dua syarikat yang mengambil bahagian dalam perdagangan di pasaran pertukaran asing menandatangani perjanjian antara satu sama lain. Dalam perjanjian ini mereka menjual satu sama lain jumlah yang sama dalam mata wang yang berbeza berdasarkan kadar swap semasa mereka sejurus selepas operasi swap itu sendiri. Selepas tempoh yang telah ditetapkan, yang telah mereka tetapkan di bawah kontrak hadapan, mereka menjual jumlah ini kembali antara satu sama lain mengikut kadar pertukaran mereka di bawah kontrak hadapan.
Swap kadar faedah mata wang pada Forex
Swap kadar faedah mata wang pada Forex ialah pertukaran kadar faedah mudah yang dijalankan dengan mata wang berbeza.Walaupun pada hakikatnya operasi ini adalah tipikal untuk institusi kewangan yang besar, ia juga berlaku dalam kehidupan seharian.Sebagai contoh, anda mempunyai pinjaman dalam mata wang asing. Satu-satunya pilihan untuk anda ialah membuat pinjaman baru untuk menampung pinjaman lama. Tetapi mengambil pinjaman baru dalam mata wang asing adalah pilihan yang tidak baik kerana pertaruhannya tinggi. Tetapi dalam mata wang tempatan mereka boleh diterima. Pada masa yang sama, anda mempunyai rakan di luar negara yang mengalami masalah yang sama. Oleh itu, anda membuat pinjaman dalam mata wang tempatan anda, dan dia mengambil satu dalam mata wang tempatannya, yang asing untuk anda. Dan kemudian anda hanya menukar jumlah ini. Akibatnya, anda membayar faedah ke atas pinjamannya, dan dia membayar pinjaman anda. Semua orang menang dan anda berdua menjimatkan faedah.
Untuk membantu anda memahami perbezaan antara jenis swap mata wang yang berbeza, saya telah membuat jadual perbandingan:
Bagaimana Pertukaran Mata Wang Berfungsi - Contoh Swap FX
Sekarang mari kita lihat dengan lebih dekat cara swap pertukaran asing berfungsi. Saya telah menyebut perkara ini di atas. Pada terasnya, pertukaran Fx ialah perbezaan dalam kadar faedah bank pusat kedua-dua negara yang mata wangnya diwakili dalam pasangan itu.Di atas, saya memberi anda formula untuk mengira kadar pertukaran asas. Parameter utama formula ini pada asasnya tidak berubah sepanjang tahun. Dan untuk sesetengah mata wang, walaupun untuk beberapa tahun.
Parameter utama ialah nilai kadar faedah. Kecuali untuk tahun semasa 2020, perubahan dalam kadar faedah tidak kerap. Ini berlaku sekali setahun paling baik. Parameter pembolehubah ialah penanda dan sebut harga pasangan mata wang. Parameter ini boleh berubah lebih kerap daripada sekali sehari. Oleh itu, jika kita ingin mengetahui nilai swap yang tepat, kita perlu sentiasa mengira semula nilai menggunakan formula atau kalkulator khas. Selain positif dan negatif, swap juga boleh panjang dan pendek. Dalam erti kata lain, pertukaran beli dan pertukaran jual. Dalam jadual swap broker saya, ia kelihatan seperti ini:
n, dan ia akan bersamaan dengan -3.816 mata. Nilai swap terbesar biasanya dikaitkan dengan pasangan mata wang eksotik seperti usdrub. Jika anda perlu mengetahui pertukaran sejurus sebelum membuka kedudukan, anda boleh menggunakan jadual spesifikasi kontrak:
Keadaan dengan swap akan berbeza sedikit untuk pasangan mata wang euro/dolar. Swap belian ialah -6.036 pip. Dalam erti kata lain, jumlah yang sama dengan nilai setiap lot ini akan dicaj daripada akaun anda. Tetapi swap jual adalah sama dengan 0.392 mata. Tanda positif bermakna nilai ini akan dikreditkan ke akaun anda. Jadi anda sebenarnya boleh mendapatkan wang melalui pertukaran. Saya telah menjelaskan mengapa swap boleh menjadi positif dan negatif. Ini semua tentang perbezaan dalam kadar faedah. Jika kadar faedah bank pusat mata wang berbeza jauh, maka tanda swap akan berbeza apabila membeli dan menjual.
Mengira yuran swap pada kedudukan jual
Sekarang mari kita lihat dengan lebih dekat bagaimana jumlah nilai swap dikira pada Forex untuk perdagangan jual dalam pasangan mata wang EURUSD.
SWAP (jual) = (Lot * (kadar mata wang sebut harga - kadar mata wang asas - markup) / 100) * sebut harga semasa / bilangan hari dalam setahun.
Walau bagaimanapun, perlu diingatkan bahawa nilai itu tidak akan tepat sepenuhnya kerana kita tidak mengetahui nilai markup yang tepat.
Jika kita membuka kedudukan 1 lot dengan sebut harga semasa pada 1.19626 dan markup pada, sebagai contoh, 0.20%, saiz swap ialah:
SWAP (jual) = (100,000 * (0.25 - (0.0 - 0.20) / 100) * 1.19626 / 365 = 0.163 EUR dengan nilai penanda yang salah.
Jika anda melakukan operasi ini menggunakan kalkulator di laman web broker, anda mendapat 0.376 USD, jadi perbezaannya hanya dalam nilai markup.
Swap pada kedudukan beli
Sekarang mari kita lihat bagaimana jumlah nilai swap dikira untuk perdagangan belian dalam pasangan mata wang EURUSD.
SWAP (beli) = (Lot * (kadar mata wang asas - kadar mata wang sebut harga - markup) / 100) * sebut harga semasa / bilangan hari dalam setahun.
Walau bagaimanapun, perlu diingatkan bahawa nilai itu tidak akan tepat sepenuhnya kerana kita tidak mengetahui nilai markup yang tepat.
Jika kita membuka kedudukan 1 lot dengan sebut harga semasa pada 1.19626 dan markup pada, sebagai contoh, 0.20%, saiz swap ialah:
SWAP (beli) = (100,000 * (0.0 - (0.25 + 0.20) / 100) * 1.19626 / 365 = -1.474 EUR dengan nilai penanda yang salah.
Jika anda melakukan operasi ini menggunakan kalkulator di tapak web broker, anda mendapat -6.036 USD, jadi nilai markup broker untuk perdagangan beli adalah berbeza dengan ketara.
Bolehkah saya membuat wang daripada swap dalam perdagangan Forex?
Selepas pedagang mengetahui bahawa mereka sebenarnya boleh memperoleh swap dalam Forex, mereka mula mencari pasangan mata wang dengan swap positif. Dan terdapat cukup daripada mereka, tetapi dengan satu kaveat. Tiada pasangan di mana semua swap adalah positif, tetapi terdapat pasangan di mana swap adalah positif bergantung pada jenis operasi.
Di bawah, saya telah menyenaraikan pasangan mata wang dengan swap positif dalam Forex. Di bawah keadaan tertentu, kita boleh memperoleh hasil daripada perdagangan swap pasangan ini.
Pada masa ini, ini ialah senarai keseluruhan instrumen dengan pertukaran positif yang broker saya sediakan. Bagaimanapun bilangan mereka mungkin berbeza-beza bergantung pada keadaan pasaran. Contohnya, jika salah satu bank pusat menukar kadar faedah mereka atau broker anda menukar nilai markup.
Secara umum, jika anda mengetahui bahawa sesebuah negara mempunyai kadar faedah negatif, ini adalah tanda bahawa swap Fx positif mungkin muncul dalam pasangan mata wang yang mengandungi mata wang negara ini. Walau bagaimanapun, pedagang harus ingat bahawa swap positif kecil dalam Forex akan mudah dimakan oleh spread.
Tetapi walaupun situasi sebegitu jarang berlaku, terdapat beberapa strategi dagangan Forex yang sangat mudah untuk memperoleh hasil daripada swap dan perbezaan kadar faedah.
Dagangan Carry
Strategi perdagangan yang paling popular untuk membuat wang melalui swap, sudah tentu, perdagangan carry.
Prinsip strategi adalah untuk mencari perbezaan terbesar dalam kadar faedah negara yang berbeza. Selepas itu, kami mengumpulkan pasangan mata wang yang termasuk mata wang negara-negara ini dan mencari pasangan mata wang di mana swap dalam satu arah lebih besar daripada yang lain.
Selepas melihat sekilas, saya telah menyerlahkan pasangan mata wang CADCHF. Tukaran belian forex padanya ialah 0.528 mata. Oleh itu, jika kita membeli pasangan mata wang ini, kita akan membuat wang pada swap positif. Memandangkan jawatan itu mesti dipegang untuk masa yang lama untuk mengaut keuntungan, kita perlu menganalisis carta global untuk prospek pertumbuhan. Pasangan tertentu ini mempunyai potensi pertumbuhan. Kini yang tinggal hanyalah membeli dan menunggu, membuat keuntungan daripada pertumbuhan kadar dan pertukaran positif. Walau bagaimanapun, strategi memerlukan kami mengekalkan kedudukan terbuka untuk jangka masa yang agak lama.
SWAP dan FLY
Terdapat satu lagi strategi yang menyerupai yang sebelumnya - Swap dan Fly. Strategi ini muncul selepas kebanyakan broker mula menyediakan pilihan trailing stop.
Kita memilih instrumen yang serupa dengan strategi pertama. Selepas kami menemui pasangan itu, kami perlu mencari corak yang berkemungkinan besar untuk direalisasikan. Corak candlestick digunakan lebih kerap, tetapi corak geometri juga akan berfungsi. Dalam kes kami, ini adalah corak bendera, selepas itu kami menjangkakan pertumbuhan. Adalah penting untuk tidak menggunakan penunjuk matematik.
Selepas itu, tahap pesanan diletakkan dengan peraturan standard, yang menjadikan nisbah lebih kurang 1:1. Selepas harga mula berkembang dan melepasi titik masuk, anda perlu mengalihkan Henti Kerugian kepada pulang modal, i.e. tahap pembukaan. Dan itu sahaja. Kemudian anda hanya mengekalkan kedudukan sehingga stop loss dicetuskan. Sudah tentu, anda boleh menggunakan trailing stop dan juga meningkatkan keuntungan anda dengan perbezaan kadar pertukaran. Tetapi ini bukan intipati strategi.
Intipati strategi adalah untuk membuat wang pada swap positif. Dalam kes kami, ia adalah sama dengan 0.834 mata untuk kedudukan beli. Untuk perdagangan 1 lot, ia adalah kira-kira 80 sen. Jika kita boleh mengekalkan kedudukan selama sebulan, apabila ditutup dengan stop loss tidak akan ada perbezaan kadar pertukaran, tetapi swap akan membawa kita 21 * 0.8 = 16.8 dolar.
Strategi mata wang futures
Terdapat satu lagi strategi yang baik. Saya kadang-kadang menggunakannya sendiri. Intipati strategi adalah untuk mewujudkan kedudukan terkunci biasa tetapi dengan jenis kontrak yang berbeza. Anda tahu bahawa selain pasangan mata wang, terdapat juga niaga hadapan, opsyen, CFD, dan banyak kontrak lain. Jadi, niaga hadapan pada dasarnya tidak berbeza daripada pasangan mata wang. Perbezaan paling penting mereka ialah ketiadaan pertukaran. Adakah anda sudah meneka apa yang saya dapat?
Tepat sekali. Saya mencipta struktur terkunci dengan membeli pasangan mata wang dengan swap belian positif di pasaran Forex dan pada masa yang sama menjual niaga hadapan untuk pasangan mata wang yang sama di bursa lain. Pasangan mata wang dan sebut harga niaga hadapan biasanya sama, begitu juga dengan turun naik. Oleh itu, di mana sahaja harga pergi, saya akan sentiasa mempunyai 0 kerana sebelah dibeli dan sebelah lagi dijual.
Keuntungan akan terbentuk daripada swap positif pada Forex. Sudah tentu, terdapat nuansa, seperti saiz penyebaran dan komisen. Tetapi anda sentiasa boleh mengambil kira mereka dalam strategi dan memberi pampasan sama ada mengikut tempoh kedudukan atau dengan permainan jangka pendek pada turun naik harga.
Jika anda ingin mengetahui lebih banyak strategi untuk membuat wang melalui swap, saya mengesyorkan agar anda mendapatkan latihan khusus daripada broker anda.
Apakah yuran swap dalam forex - akaun islamik
Broker juga mempunyai akaun bebas swap khas. Ia juga dipanggil akaun Islam. Akaun Islamik ialah akaun dagangan yang tidak mengenakan sebarang bayaran dalam bentuk faedah. Menurut undang-undang Islam, umat Islam dilarang menerima atau memberi faedah ke atas sebarang aktiviti. Maka akaun Islam diwujudkan agar umat Islam boleh menggunakan perkhidmatan broker Forex.
Walaupun akaun jenis ini dicipta untuk orang Islam, sesiapa sahaja boleh membukanya sekarang. Untuk membuka akaun Islam untuk diri sendiri, anda perlu mengemukakan permohonan kepada broker anda.
Walau bagaimanapun, kita semua faham bahawa broker bukanlah organisasi amal. Dan jika akaun itu bebas swap, broker akan mendapatkan wang mereka dengan cara lain. Biasanya ini bermakna spread yang lebih besar atau komisen tetap bagi setiap dagangan.
Rumusan
Topik swap agak penting dalam pertukaran. Ramai pelabur besar membuat wang bukan berdasarkan perbezaan dalam kadar pertukaran, tetapi lebih kepada perbezaan dalam kadar faedah. Dalam pasaran Forex, kebanyakan peniaga melihat swap sebagai satu lagi jenis komisen yang broker gunakan untuk menjadi kaya. Tetapi jika anda memahami cara swap berfungsi, anda boleh mengubahnya daripada musuh menjadi sekutu yang boleh dipercayai yang akan membawa anda keuntungan tanpa mengira turun naik kadar pertukaran.
