Leverage membolehkan anda meningkatkan perdagangan anda di pasaran pertukaran asing. Walau bagaimanapun, pedagang pemula selalunya tidak dapat menggunakan alat ini dengan baik kerana pilihan saiz leverage yang salah. Dalam artikel sebelumnya Nisbah Leverage Terbaik untuk Perdagangan Forex, saya telah menerangkan secara terperinci tentang kebaikan dan keburukan leverage, serta kaedah untuk memilih nisbah yang betul.
Hari ini saya akan memberitahu anda tentang pelbagai jenis perdagangan tanpa leverage pada Forex pada tahun 2022.
Artikel ini merangkumi subjek berikut:
Apakah itu Leverage
Mengapa Berdagang Dengan Leverage Mungkin Berbahaya?
Bolehkah anda Berdagang Forex Tanpa Leverage?
Perdagangan Harian Tanpa Leverage: Kebaikan & Keburukan
Kesimpulan: Menggunakan Leverage atau tidak
Soalan Lazim Perdagangan Tanpa Leverage
Apakah itu Leverage
Leverage ialah pinjaman yang dikeluarkan oleh broker yang dijamin dengan deposit yang membolehkan pedagang membuka pesanan untuk jumlah yang jauh melebihi jumlah sebenar dana pada akaun mereka.
Dengan meningkatkan jumlah perdagangan dengan cara ini, seorang pedagang boleh memperoleh keuntungan yang besar. Tetapi kemungkinan kerugian berkembang mengikut kadar keuntungan yang mungkin. Contohnya, jika anda berdagang dengan leverage 1:100, dengan melabur $1 daripada wang anda sendiri, anda boleh membuka pesanan untuk $100.
Baca lebih lanjut tentang apa itu leverage dan cara ia berfungsi dalam artikel ini.
Contoh leverage
Untuk lebih jelas, mari kita bandingkan potensi keuntungan dan kerugian posisi beli di pasaran pertukaran asing dalam akaun sebenar 1,000 USD dengan dan tanpa leverage.
Mengapa Berdagang Dengan Leverage Mungkin Berbahaya?
Daripada contoh di atas, kelihatan seperti leverage yang lebih besar adalah lebih baik, kerana dengan dinamik yang sama kita akan memperoleh lebih banyak wang. Pada masa yang sama, kerugian kami hanya dihadkan oleh wang dalam akaun kita. Walau bagaimanapun, ia tidak begitu mudah.
Pertama, anda tidak menghadapi risiko kehilangan wang hanya jika broker memberikan jaminan ini dan memberikan perlindungan daripada baki negatif. Dengan cara ini, salah satu daripada beberapa broker yang memberikan jaminan sedemikian kepada semua pelanggan mereka secara percuma ialah LiteFinance.
Kedua, semakin tinggi leverage, semakin sedikit margin keselamatan yang anda miliki. Untuk lebih jelas, mari kembali kepada contoh di atas dan mengira peratusan pengeluaran maksimum yang deposit sebanyak $1,000 boleh tahan dengan leverage yang berbeza, dengan syarat kita membuka posisi untuk keseluruhan jumlah akaun.
|
Leverage |
Kerugian maksimum, % |
|
1:1 |
100% |
|
1:10 |
10% |
|
1:100 |
1% |
|
1:500 |
0,2% |
Seperti yang anda boleh lihat daripada jadual ringkas di atas, apabila berdagang tanpa leverage, anda hanya boleh hilang deposit anda dalam kes luar biasa nilai aset turun kepada sifar. Walau bagaimanapun, apabila berdagang dengan leverage 1:10, kemungkinan deposit dikurangkan adalah 10 kali, dan pada 1:500, masing-masing, sebanyak 500 kali.
Jelas bahawa kebarangkalian pasaran menyimpang sebanyak 0.2% terhadap posisi yang dibuka adalah berkali ganda lebih tinggi daripada 100% atau sekurang-kurangnya 10%. Perlu diingatkan bahawa pengiraan di atas tidak mengambil kira % Stop Out, di mana posisi dibuka ditutup. Peratusan ini berbeza untuk semua broker dan jika kita mengambil kira, rizab akan menjadi lebih pendek.
Oleh itu, apabila menggunakan terlalu banyak leverage, anda boleh hilang deposit anda sepenuhnya. Adalah sangat penting untuk memilih saiz leverage optimum yang membolehkan anda meningkatkan keuntungan dan pada masa yang sama tidak meningkatkan risiko kerugian ke tahap kritikal. Adalah penting untuk diingat bahawa dengan leverage yang lebih tinggi daripada 1: 1000, mudah untuk kehilangan deposit anda, kerana harga hanya perlu bergerak sedikit ke arah yang bertentangan dengan perdagangan anda dan tahap kerugian anda akan berlaku. Selain itu, leverage yang lebih tinggi daripada 1:1000 biasanya disediakan oleh broker yang tipu.
Bolehkah anda Berdagang Forex Tanpa Leverage?
Sekarang mari kita lihat perdagangan di Forex tanpa leverage. Secara teori, anda boleh membuat keuntungan tanpa menggunakan leverage. Walau bagaimanapun, Forex tanpa leverage boleh membawa lebih atau kurang keuntungan hanya jika anda mempunyai deposit yang cukup besar.
Mari kita anggap bahawa, secara purata, pedagang baru deposit $100 dan menggunakan leverage 1:100. Untuk membuat keuntungan dan perdagangan yang sama tanpa leverage, anda perlu melabur $10,000. Itu perbezaan yang besar, bukan?
Ia juga penting untuk mempertimbangkan bahawa pasangan mata wang diklasifikasikan sebagai instrumen dengan turun naik yang rendah. Ini bermakna ia akan mengambil masa yang sangat lama untuk harga berubah dengan ketara. Ingat bahawa walaupun semasa berdagang secara eksklusif dengan dana anda sendiri, anda masih perlu membayar komisyen kepada broker, spread untuk membuka perdagangan dan swap bagi posisi melebihi sehari.
Jadi, adakah mungkin untuk berdagang Forex tanpa leverage?
Penting: Selalunya, mustahil untuk berdagang dengan broker tanpa leverage, kerana mereka memberikan leverage minimum dari 1:33 dan lebih tinggi. Jika anda ingin berdagang tanpa leverage, cari broker.yang dengannya anda boleh membuka akaun perdagangan dengan leverage 1:1.
Berdagang dengan dana anda sendiri dengan leverage 1:1 sesuai hanya dalam tiga kes.
1. Pelabur berdagang dalam instrumen yang tidak menentu seperti CFD pada mata wang kripto, saham dan indeks saham, minyak dan logam. Kos lot minimum dalam instrumen ini biasanya lebih rendah daripada pasaran pertukaran asing. Dan turun naik yang lebih tinggi membolehkan anda memperoleh peratusan yang ketara walaupun tanpa menggunakan leverage.
2. Modal permulaan yang dimiliki oleh pedagang adalah lebih daripada 10,000 USD. Tidak sesuai untuk berdagang dengan jumlah yang lebih kecil tanpa leverage, kerana anda tidak boleh membuka lebih daripada 1-2 perdagangan, mempelbagaikan portfolio anda, meningkatkan dan purata posisi anda.
3. Pedagang adalah institusi. Saya akan bercakap tentang ini lebih terperinci di bawah.
Perdagangan Institusi
Anda mungkin pernah mendengar tentang pedagang institusi. Bagaimanakah mereka berbeza daripada pedagang biasa dan mengapa mereka tidak menggunakan leverage, tidak seperti kebanyakan spekulator lain?
Untuk menjawab soalan-soalan ini, kita tentukan siapakah pedagang institusi? Ini adalah syarikat - dana pelaburan besar, pencen dan insurans, bank atau keseluruhan kesatuan kredit yang melabur berjuta-juta dan berbilion dolar AS dalam sekuriti dan aset lain untuk menjana keuntungan. Beberapa institusi terbesar ialah BlackRock, Fidelity Investments, Vanguard, dan State Street Corporation. Secara keseluruhan, keempat-empat dana ini memiliki hampir 90% saham dalam indeks S&P 500 dan 40% daripada saham seluruh pasaran saham AS.
Jelas sekali bahawa pelabur institusi adalah istilah kolektif. Perkataan ini merujuk kepada syarikat yang mempunyai kakitangan besar penganalisis, pedagang, peguam dan ahli ekonomi.
Jadi mengapa pedagang institusi tidak menggunakan leverage?
Terdapat dua sebab:
1. Pedagang Institusi menguruskan modal yang benar-benar besar (ratusan juta dan berbilion dolar) dan boleh menggunakan semua wang untuk perdagangan mereka. Mereka tidak memerlukan pinjaman daripada broker.
2. Tiada satu pun daripada pembekal kecairan broker yang mampu menyediakan pedagang institusi dengan leverage kerana saiz kedudukan yang besar. Lebih-lebih lagi, biasanya pelabur institusi sendiri bertindak sebagai penyedia kecairan.
Walaupun pada hakikatnya pedagang institusi tidak menggunakan leverage, mereka mendapat keuntungan yang besar. Bagaimana? Mudah sahaja.
Di satu pihak, pedagang institusi bekerja secara langsung di pasaran, yang mengurangkan kos transaksi dan kos lain. Sebaliknya, kehadiran langsung mereka dalam pasaran dan alat analisis yang besar, pelabur institusi melihat gambaran pasaran dengan cara yang paling lengkap dan telus. Mereka selangkah di hadapan pelabur swasta, yang membolehkan mereka memaksimumkan keuntungan.
Pedagang institusi tidak memerlukan broker. Perdagangan sedemikian boleh diakses untuk kalangan profesional yang kecil yang mempunyai akses kepada jumlah wang yang besar dan mampu berdagang dengan keuntungan yang tinggi tanpa leverage.
Adakah Mungkin untuk Berdagang CFD tanpa Leverage?
Sekarang mari kita lihat tentang perdagangan CFD tanpa leverage. Berdagang saham tanpa leverage berbeza daripada perdagangan di pasaran Forex, baik dari segi mekanisme dan potensi keuntungan.
Pertama sekali, saya harus ambil perhatian bahawa konsep leverage tidak digunakan untuk CFD. Sebaliknya, margin peratusan digunakan, yang dikira dengan formula khas. Peratusan margin adalah berbeza untuk setiap broker dan dikira berdasarkan syarat yang ditetapkan oleh penyedia kecairan.
Anda boleh membaca lebih lanjut tentang cara leverage berfungsi untuk pelbagai jenis aset di sini.
Jumlah margin bagi saham dikira seperti berikut:
Bilangan saham × nilai satu saham × peratusan margin.
Sebagai contoh, seorang pedagang membeli kontrak untuk 100 saham Pfizer (lihat pecahan terperinci sekuriti ini di sini) pada harga $35 sesaham. Peratusan margin broker ialah 15%.
Dalam kes ini, tahap margin ialah:
100 × $35 × 15% = $525.
Untuk membeli saham tanpa leverage, kita memerlukan 3,500 USD (100 * 35), dan apabila membeli daripada broker, hanya margin 525 USD.
- Bagi perdagangan CFD saham tanpa leverage, adakah mungkin?
- Ya. Bukan sahaja boleh, tetapi juga boleh membawa keuntungan yang sangat baik.
Saham jauh lebih tidak menentu daripada pasangan mata wang. Purata perubahan harian dalam nilai pasangan mata wang jarang melebihi 1–2%, manakala saham boleh turun naik sebanyak 5% atau bahkan 10-15% semasa hari perdagangan.
Itulah sebabnya penyedia kecairan paling kerap menetapkan peratusan margin pada tahap 10–20%, yang secara kasarnya menyamai leverage broker dari 1:5 hingga 1:10. Namun begitu, dalam kes perdagangan saham tanpa leverage, seseorang boleh mendapat keuntungan yang besar kerana turun naik saham yang tinggi. Dan oleh kerana anda tidak berdagang dalam sekuriti itu sendiri, tetapi kontrak untuk perbezaan harga untuk sekuriti ini, anda boleh membeli atau menjual.
Perdagangan Harian Tanpa Leverage: Kebaikan & Keburukan
Mari kita bandingkan kelebihan dan kekurangan perdagangan harian tanpa leverage pada Forex.
|
Kebaikan |
Keburukan |
|
|
Untuk lebih jelas, saya akan memberikan contoh realiti sebenar.
Data input:
1. Deposit asal - 10,000 USD
2. Leverage - 1:1
3. Kita membeli saiz kontrak maksimum yang mungkin untuk EURUSD
4. Tempoh pelaburan - 1 bulan.
Memandangkan ia didagangkan pada 1.16555, saiz lot standard maksimum untuk kontrak 100,000 unit di bawah syarat di atas ialah 0.08.
Oleh itu, harga satu mata ialah $0.08. Dalam kes ini, margin ialah 9,324.4 (100,000 * 1.16555 * 0.08).
Kita masih mempunyai baki pada akaun forex sebanyak USD 675.6 yang tidak digunakan, yang akan menjadi nilai yang tidak berguna, kerana tanpa leverage, dana ini tidak akan mencukupi untuk membeli walaupun kontrak yang minimum.
Andaikan kita bernasib baik dan harga EURUSD telah meningkat sebanyak 1% dalam sebulan. Jadi kita keluar dengan keuntungan dengan menutup posisi pada 1.17731. Hasilnya, dalam sebulan perdagangan mata wang, kita mendapat keuntungan sebanyak $93.24 tolak spread (11 * $0.08) tolak purata swap beli didarab dengan bilangan hari posisi dibuka ($0.5 * 30). Tolak semua komisyen, kita mendapat pendapatan bersih sebanyak 77.36 USD, dan ini adalah dengan jumlah deposit sebanyak 10,000 USD!
Memandangkan risiko yang berkaitan dengan perdagangan dan keperluan yang sentiasa terlibat, deposit dalam bank kelihatan seperti alternatif yang cukup memadai untuk pelaburan sedemikian. Tetapi hanya jika tiada leverage. Dengan leverage, margin akan menjadi lebih kecil dan anda akan dapat membuka kedudukan dalam jumlah yang lebih besar, di mana keuntungan melebihi 100% sebulan adalah agak nyata.
Kesimpulan: Menggunakan Leverage atau tidak
Seperti yang dinyatakan di atas, satu-satunya kelebihan ketara daripada perdagangan tanpa leverage ialah risiko minimum. Walau bagaimanapun, anda perlu sedar bahawa apabila berdagang 1 nisbah 1, anda tidak akan dapat mencapai keputusan yang cemerlang dari segi keuntungan.
Perdagangan Forex tanpa leverage mungkin sesuai kepada pedagang institusi atau pemula yang lengkap, yang mana matlamat utamanya adalah untuk mendapatkan pengalaman perdagangan yang berharga dan tidak kehilangan deposit pada masa yang sama. Bagi CFD, turun naik yang tinggi bagi instrumen ini membolehkan anda memperoleh keuntungan ketara walaupun tanpa margin.
Namun begitu, keselamatan deposit anda apabila berdagang tanpa leverage hanyalah ilusi, kerana anda masih akan membayar yuran harian untuk menggunakan perdagangan margin tanpa faedah leverage. Oleh itu, jangan berputus asa untuk menjana wang di pasaran pertukaran asing dengan selamat. Adalah lebih baik untuk mengawal saiz margin dan kerugian maksimum bagi setiap perdagangan dan untuk akaun secara keseluruhannya. Selain itu, memilih broker yang betul memainkan peranan penting.
Broker LiteFinance menawarkan syarat yang paling baik untuk berdagang dengan dan tanpa leverage. Julat nisbah leverage adalah dari 1:1 hingga 1:1000. Tanpa mengira leverage yang dipilih, tahap Stop Out adalah 20% dan tidak lebih.
Tahap panggilan margin ialah 100% untuk akaun ECN. Itu adalah tahap yang baik untuk memberitahu anda lebih awal tentang margin yang ada yang tidak mencukupi pada akaun anda. Ini akan membolehkan pedagang, dengan syarat dia mengambil tindakan kepada amaran tepat pada masanya, untuk menyelamatkan modal perdagangannya.
Pada masa yang sama, teknologi ECN menyediakan akses terus kepada penyedia kecairan, yang menjamin spread dan swap yang minimum. Perlindungan baki negatif akan melindungi anda terhadap kerugian yang tidak dijangka. Bilangan posisi terbuka dan tempohnya tidak terhad sama sekali, yang menyediakan peluang perdagangan kepada kedua-dua scalper dan pedagang dengan pelaburan jangka panjang.
Pemula mungkin berminat dalam perdagangan salinan - keupayaan untuk menyalin perdagangan secara automatik daripada pedagang yang lebih berpengalaman dengan kadar keuntungan yang tinggi.
Perkara yang bagus untuk semua perkara di atas ialah pada penghujung setiap hari perdagangan, LiteFinance mengkreditkan 2.5% setahun ke atas dana yang tidak digunakan dalam perdagangan.
Jadi bolehkah anda berdagang Forex tanpa leverage? Pendapat peribadi saya ialah perdagangan tanpa leverage hanya sesuai dalam CFD, hanya dengan perlindungan ECN dan baki negatif.
Soalan Lazim Perdagangan Tanpa Leverage
Bolehkah anda menjana wang dalam forex tanpa leverage?
Secara teknikal, berdagang dengan leverage 1:1 pada Forex adalah boleh. Walau bagaimanapun, dalam situasi sebenar, disebabkan turun naik yang rendah dan kos kontrak yang tinggi, ia adalah tidak sesuai. Satu-satunya cara sebenar untuk membuat keuntungan melalui perdagangan tanpa leverage pada Forex ialah perdagangan harian dengan deposit berpuluh-puluh malah ratusan ribu dolar.
Bagaimanakah anda boleh membeli saham tanpa leverage?
Broker Forex menawarkan CFD pada saham pelbagai syarikat antara instrumen perdagangan mereka, tetapi bukan saham itu sendiri. LiteFinance, sebagai contoh, menyediakan akses kepada perdagangan CFD pada berpuluh-puluh saham Bursa Saham New York dan NASDAQ (lihat senarai penuh saham di sini).
Leverage untuk instrumen ini selalunya berbeza daripada pasangan mata wang dan dikira menggunakan peratusan margin. Anda boleh membaca lebih lanjut mengenai pengiraan margin untuk kontrak CFD di sini. Bagi kemungkinan membeli instrumen CFD, ianya tiada sekatan. Anda boleh membeli dengan mana-mana leverage
Penting! Dalam kes ini, jumlah margin akan sama dengan 100% daripada nilai saham yang paling banyak disebut harga, yang tidak sesuai apabila membeli CFD.
Apakah platform perdagangan terbaik tanpa leverage?
Platform perdagangan terbaik ialah:
telah mendapat kepercayaan pengguna selama bertahun-tahun,
dikenali di seluruh dunia dan mempunyai rangkaian pejabat perwakilan di seluruh dunia,
menyediakan banyak instrumen perdagangan dalam pelbagai pasaran,
menawarkan kadar fleksibel yang baik,
menyediakan sokongan pelanggan 24/7,
menawarkan bahan latihan dan kursus percuma,
membantu pelanggan dan gembira dengan kejayaan mereka.
Sama ada anda sedang mencari broker forex tanpa leverage atau sebaliknya, anda boleh menghabiskan hari dan bulan mencari broker terbaik. Anda boleh membuat kesimpulan sendiri selepas menghabiskan banyak wang dan masa.
Secara peribadi, saya membuat pilihan untuk menggunakan LiteFinance. Ia memenuhi keperluan peribadi saya dan memenuhi semua perkara di atas. LiteFinance adalah #1 untuk saya!
Adakah perdagangan Forex sesuai tanpa leverage?
Ia sesuai hanya dalam dua kes:
Kes 1 – Anda seorang pemula yang baru mula memahami asas perdagangan. Adalah penting untuk mendapatkan pengalaman perdagangan yang berharga dan tidak membayar harga yang terlalu tinggi untuknya.
Kes 2 – Anda berdagang derivatif untuk mata wang kripto dan saham. Volatiliti aset ini agak tinggi malah menggunakan leverage kecil atau berdagang tanpa leverage sama sekali boleh membawa keuntungan ketara. Walau bagaimanapun, dalam kes ini, saya harus ambil perhatian bahawa ia juga relevan untuk bukan profesional yang menyalahgunakan leverage dan tidak mengambil kira risiko.
Di tangan pedagang berpengalaman, leverage menjadi alat yang berkesan untuk pendapatan tinggi yang stabil.
Bagaimana untuk berdagang dalam Forex tanpa leverage?
Pertama sekali, anda perlu sedar bahawa keuntungan anda tanpa leverage di pasaran Forex adalah sekitar 1-2% pada tahap terbaik.
Selepas itu, kira keuntungan yang akan mencukupi untuk anda dengan keuntungan yang begitu rendah. Kira deposit yang diperlukan daripada jumlah ini dan tambah nilai akaun anda. Selepas itu, dalam tetapan akaun, tukar leverage sedia ada kepada 1:1. Ingat bahawa bukan setiap broker membenarkan leverage sifar.
Selepas anda membuat deposit dan menukar tetapan akaun anda, anda boleh mula berdagang. Ingat tentang pertukaran. Adalah penting untuk menguruskan komisyen anda supaya ia tidak memakan keuntungan anda. Untuk mengelakkan ini, dalam kes ini adalah lebih baik untuk berdagang dalam sehari.
.jpg)
